Страна финансовых пирамид. Как в B2B Jewelry предлагали озолотиться украинцам и что их теперь ждет?

28 августа 18:34

Страна финансовых пирамид. Как в B2B Jewelry предлагали озолотиться украинцам и что их теперь ждет?

28 августа 18:34

27 августа СБУ сообщила о блокировке финансовой пирамиды. Хотя официально название Служба не огласила, по внешним признакам и масштабам в ней без труда угадали B2B Jewelry – финансовый проект, который обещал своим участникам фантастические проценты – 400% годовых – без гарантий.

Пирамида мощно развернулась в Украине в начале 2019 г. За недолгое время и к моменту блокировки привлекла 600 тыс. вкладчиков. Это 1,7% населения Украины в возрасте от 17 лет. Они вложили в нее 250 млн долл. По нынешнему курсу – 6,8 млрд грн. Это сумма на 300 млн больше, чем объем банковских депозитов домохозяйств со сроком больше двух лет.

Чем финансовая пирамида привлекла огромное количество людей и почему ее долго игнорировали?

Содержание

B2B Jewelry – не название юрлица, а бренд завода "Шарм" (Винницкая область, Ладыжин). Основатель – Николай Гонта - фигура публичная. В марте он основал партию "Живите в достатке" (вместо "Украинского народного блока"), давал интервью, писал блоги. Одни из последних – о стоимости золота в период пандемии и помощи пенсионерам. Уже после сообщения СБУ о блокировки пирамиды, сайт B2B Jewelry продолжал работу и описывал ее суть:

  • покупка ювелирного изделия из золота и серебра с кэшбеком от 104% стоимости с выплатами раз в неделю в течение года;
  • продажа сертификата ценой от 1 тыс. грн. Дальше участник, который становится "партнером компании", формирует сеть и каждый новый участник, каждая новая покупка увеличивает бонусы, которые выплачиваются каждую пятницу. Бонусы стартуют от 8%, то есть 416% годовых;
  • "отоварить" сертификат, то есть приобрести изделие на соответствующую сумму, можно было в любой момент. Выплата бонусов при этом прекращается.

Ни на сайте, ни на самих сертификатах нет никакой информации о гарантиях выплат.

Сеть магазинов составила около 100 точек. Большинство в Украине, но также в Казахстане и Беларуси. Во время карантина выплаты "стали на паузу".

"Что такое пауза: останавливается все - ввод, вывод, на балансе все сохраняется, никуда не денется. Это мои обязательства перед вами, я их выполню. Но нужно подождать", - сообщил тогда в одном из видео-обращений на страничке B2B Jewelry Николай Гонта.

В мае магазины открылись, но проблемы с выплатами не прошли. Под регулярными видео на официальной Facebook-страничке, вместе с восторженными, немало комментариев о том, что деньги вкладчикам не выплачиваются.

Существование финансового проекта такого масштаба для рынка и правоохранителей тайной быть не могло и не было.

В мае Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку дала предупреждение о рисках инвестиций в B2B Jewelry. Там указали, что на сертификатах нет никаких реквизитов эмитента, B2B Jewelry юрлицом не является, а значит прямых ответственных за выдачу бумаг нет. Почти все транзакции в наличной форме, поэтому нет возможности добраться до конечных бенефициаров.

В НКЦБФР уточнили, что у сертификатов есть признаки облигаций, которые необходимо было зарегистрировать перед выпуском. Выпускать их в обращение могут только банки и лицензированные финкомпании.

"В связи с отсутствием идентификации и соответствующих полномочий относительно установления такой идентификации, НКЦБФР не может осуществить административные меры надлежащего реагирования относительно B2B Jewelry", - сообщили тогда в Комиссии.

И уточнили, что информацию о нарушении законодательства и социальной опасности передали правоохранителям.

В Едином государственном реестре судебных решений можно найти два, в которых упоминается B2B Jewelry.

Последнее, за март 2020 г., касается раскрытия информации о движении на банковских счетах по ходатайству следователя в рамках досудебного расследование. Производство по признакам мошенничества в крупных размерах одним из магазинов. Однако следственный судья в этом отказал.

Более раннее решение вынесено во второй половине декабря 2019 г. Это положительное решение о наложении ареста на счет Благотворительного фонда "Зимородок" Елены Гонты, жены Николая Гонты. В материалах указано, что:

"участниками организованной группы, организован преступный механизм, который состоит в уклонении от уплаты налогов в особо крупных размерах, путем реализации ювелирных изделий из подконтрольных юридических и физических лиц - предпринимателей, а также путем использования БО "БФ "Зимородок", как посредника между покупателями и производителями ювелирных изделий, через счета, которой привлекаются средства граждан в рамках бизнес-проекта "B2BJewelry", скрывая при этом реальные объемы доходов полученных от их реализации, не платя соответствующих налогов в государственный бюджет".

Также в материалах указано, что ходатайство об аресте подает прокурор, который с 2018 г. ведет руководство в производстве по нескольким статьям Уголовного кодекса: мошенничество, легализация имущества, полученного преступным путем, совершение уголовного правонарушения организованной группой, уклонение от уплаты налогов.

Часть перечисленных в этих судебных материалах статей перекликается с теми, по которым выдвинули подозрение фигурантам 27 августа. В СБУ сообщили, что действовали совместно с Нацполицией и Генпрокуратурой. Статьи, по которым выдвинули подозрения: ч. 3 ст. 28 (уголовное правонарушение организованной группой), ч. 2 ст. 222 (мошенничество с финансовыми ресурсами в крупных размерах), ч. 3 ст. 209 (легализация имущества, полученного преступным путем организованной группой или в больших размерах).

На фото с мест обысков без труда можно узнать магазин B2B Jewelry и сертификаты. Отсюда и уверенность, что правоохранители до пирамиды все же добрались, хотя ее название официально и не огласили.

B2B Jewelry в середине августа отметила свое двухлетие. За это время о признаках финансовой пирамиды, судя по судебным материалам и официальным заявлениям, знали все. Поэтому вопрос о том, почему так долго не блокировалась ее деятельность, возникает сам собой.

Адвокат Ростислав Кравец говорит, что для блокировки пирамиды на более ранних этапах нет необходимости ждать жалоб обманутых вкладчиков и инвесторов.

"Финансовые пирамиды построены на социальной инженерии, то есть жадности людей. Построить их можно в любой стране мира. Вопрос в том, что не везде они выстоят, потому что там работают правоохранительные органы, в отличие от Украины. С самого начала было ясно, что эта пирамида рухнет. Полиция, СБУ, Нацкомфинуслуг, Нацкомиссия по ценным бумагам, Антимонопольный комитет, Инспекция по защите прав потребителей, Государственная налоговая служба – государственные органы, которые могли это предотвратить. Никто этого не сделал. Я уверен, что правоохранители имеют ко всему этому отношение. Иначе такие громадные суммы проходить не могут. Необязательно нужно обращение кого-то о подозрении в том, что выстроена финансовая пирамида. Рынок финансовых услуг контролируется целым рядом надзорных органов. Выпускали же формально ценную бумагу. Это далеко не первая пирамида: King's Capital, Роберт Флетчер (и его "Глобальная система тренингов", - ред.), Forex MMCIS. Теперь B2B Jewelry. Перспектив у таких дел нет. Все, которые касались других пирамид, зависли. Часть в судах, часть на стадии исполнения. Привлекают к ответственности так называемых Фунтов, зиц-председателей, которые за деньги знали на что идут. А инициаторы и основные средства так и остаются недоступными. Из крупных пирамид удачей правоохранителей можно было назвать только МММ после развала СССР, когда правоохранители еще работали", - говорит Ростислав Кравец.

1,7% взрослого населения Украины, которые поверили в пирамиду, адвокат советует подавать заявления правоохранителям о признании их потерпевшими. После получения этого статуса, есть возможность просить следственные органы предпринимать те или иные действия. Если в этом статусе откажут, решение можно оспорить в суде.

"Если у вас есть какая-то информация, вы, как потерпевший, можете просить наложить арест. Вы можете находить тех людей, которые втягивали вас в эту пирамиду, чтобы раскручивался весь клубок из тех, кто принимал участие в привлечении новых лиц. Для того, чтобы иметь возможность наложить арест на их имущество и хоть как-то компенсировать свои затраты, - объясняет адвокат. - Если занимать активную позицию, шансы вернуть хоть какую-то часть денег у вас будут. Исходя из позиции Большой палаты Верховного суда, в этом случае шансы у вас будут и обратиться с исками к государству Украина о возмещении ущерба в связи с неэффективным проведением расследования уголовного дела".

Экономист Алексей Кущ говорит о том, что самих вкладчиков упрекать не в чем – те же порывы получить как можно больше при отсутствии подготовки и знаний есть у большинства граждан любой страны. И как раз дело государства схлопнуть пирамиду на старте ее строительства.

"Все это похоже на пирамиду Понци, которая была в США (в 1919 г., - ред.). Коммивояжер Чарльз Понци обнаружил, что так называемые почтовые марки, которые покупались для отправлений, в США и Европе имели большую разницу в цене из-за почтовых сборов. Он предложил вкладывать деньги людям, которые хотели получать более дешевые почтовые марки, а потом и людям, которые хотели на этом зарабатывать. Когда пирамида рухнула, следователи обнаружили, что Понци собрал денег больше, чем стоимость всех марок в обращении. Тогда в США начали ужесточать регулирование рынков финансовых услуг. Сейчас в Америке Комиссии по ценным бумагам боятся больше, чем налоговой, - говорит эксперт. - В Украине же интересная регулятивная двойственность. Отраслевое законодательство развивалось в зависимости от того, кто какие гранты получал, и кто из руководителей в какие страны ездил в оплачиваемые командировки. В основном наши руководители Нацкомиссии по ценным бумагам ездили в США. Наше законодательство по ценным бумагам фактически списано с американского. У нас оно очень мощное и полномочия НКЦБФР широкие, чуть ни с элементами следственных действий. У нас есть и нормы о мошенничестве. Так что инструментарий по борьбе с мошенниками есть. Поэтому, когда говорят, что норм нет, это манипуляция. Их достаточно, чтобы засадить спекулянтов. Нацкомиссия же ограничилась предупреждением. Таким образом она понизила свою функциональную способность до уровня частного кредитного агентства.

Но государство не может вести себя как частное кредитное агентство. Частные организации должны предупреждать. А государство не просто предупреждать, а прекращать незаконные операции. Вся наша неолиберальная история, когда государство – сервисная служба, ночной сторож – и привела к такой ситуации. Государство не хочет брать на себя ответственность. Оно даже не над схваткой, а в стороне от схватки".

Если Вы обнаружили ошибку в тексте, выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter

Подпишитесь на НАШ в социальных сетях

Комментарии

фото пользователя
Для комментирования материала или зарегистрируйтесь
+ Больше комментариев

Новости партнеров

Загрузка...
^