Слив на 2 триллиона долларов. Что известно о скандале с файлами FinCEN и причем здесь Украина?

22 сентября 15:46

Слив на 2 триллиона долларов. Что известно о скандале с файлами FinCEN и причем здесь Украина?

22 сентября 15:46

Утечку данных о подозрительных транзакциях на общую сумму в 2 трлн долл. сейчас обсуждают ведущие мировые СМИ. В США готовятся ужесточать контроль за финансовыми потоками, а акции финучреждений падают. Такое влияние на мир буквально за два дня оказали обнародованные файлы FinCEN.

The Financial Crimes Enforcement Network — бюро Министерства финансов США, финразведка — изучает подозрительные операции. Отчеты этого ведомства анонимным источником были слиты сначала новостной организации BuzzFeed News, а затем их передали Международному консорциуму журналистов ICIJ. Журналистам-расследователям на их обработку потребовалось более полутора лет.

Они изучили 2100 отчетов о подозрительной деятельности (suspicious activities reports - SAR) в период с 1999 по 2017 г., а также еще около 500 документов.

Речь идет не о доказанных случаях перемещения грязных денег, а о подозрениях. Но названия банков и финансовых организаций, которые проводили сомнительные транзакции с предупреждением FinCEN, впечатляют: JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Deutsche Bank, HSBC и Standard Chartered.

На карте подозрительных операций 130 стран, в том числе и Украина. За сомнительными транзакциями, среди прочих, видны тени олигархов Коломойского, Ахметова и Фирташа, четвертого президента Виктора Януковича и пятого президента Петра Порошенко.

Содержание

Suspicious activities reports, отчеты о подозрительных транзакциях, составляются для бюро Минфина США FinCEN.

FinCEN — финансовая разведка, в которой работают 300 сотрудников. Деятельность границами Штатов не исчерпывается. Бюро координирует ее с финразведками разных стран.

Отчеты о подозрительных долларовых транзакциях базируются на основании данных банков и компаний. Информацию обязаны подавать в том случае, если есть подозрение, что транзакции связаны с мошенничеством, отмыванием денег, незаконной деятельностью.

Утечка 2100 отчетов — это сотые доли процента от всех, поданных сотрудниками по комплаенсу финучреждений. Всего с 1999 по 2017 годы их было больше 12 млн.

Публикация данных началась 20 сентября. В FinCEN знали об утечке и предупреждали, что раскрытие SAR незаконно, "может поставить под угрозу расследования правоохранительных органов и поставить под угрозу безопасность учреждений и лиц, которые подают такие сообщения".

Казалось бы, есть подозрения, на федеральном уровне власти о них предупреждены и финансовая система сделала все, что могла. Но скандал в том, что транзакции через финансовую систему все же прошли, несмотря на то, что сотрудники по комплаенсу финучреждений сочли их подозрительными

"Анализ данных, проведенный Международным консорциумом журналистов-расследователей, показал, что банки регулярно обрабатывали транзакции, не зная об источнике или пункте назначения денег, часто в и из фиктивных компаний, зарегистрированных в секретных юрисдикциях, в транзакциях, которые могут иметь отношение к отмыванию денег и коррупции. Анализ также выявил задержки между моментом подозрительной транзакции и отчетностью банка", - констатировали в ICIJ.

Еще одна проблема — качество отчетов, поданных на финразведку США. Составляя их, отмечают в ICIJ, сотрудники финучреждений далеко не всегда указывали важнейшие данные, в том числе о лицах, которые стоят за транзакциями, о владельцах счетов.

Есть пробелы с обменом информацией между банками — в 160 документах зафиксировано, что сотрудники одного финучреждения так и не получили информацию об организациях, которые участвуют в транзакции, от другого. В 620 отчетах были упоминания о юрисдикциях с высоким риском, в 20% отчетов фигурируют клиенты с адресом на Британских Виргинских островах — в самом крупном офшоре.

Средний срок между проведением сомнительной транзакции и уведомлением FinCEN — 166 дней, тогда как по стандартам он не должен превышать 30 дней. Лидеры по количеству сообщений о подозрительных операциях — это флагманы финансового мира. И, судя по данным расследователей, работают они спустя рукава.

Топ-10 банков по количеству отчетов

Яркие примеры слепоты финансистов и властей приводят в BuzzFeed News:

  • Standard Chartered перевела деньги от имени Al Zarooni Exchange, дубайской компании, которую позже обвинили в отмывании денег Талибана. В тот период боевики Талибана устраивали нападения, в результате которых гибли и мирные жители, и солдаты;
  • Филиал HSBC в Гонконге позволил WCM777, работающей по схеме Понци, перевести более 15 млн долл., несмотря на то, что бизнесу запрещалось работать в трех штатах. Власти заявляют, что мошенники обманули инвесторов на 80 млн долл., а собственник компании использовал украденные средства для покупки двух полей для гольфа, особняка, бриллианта весом 39,8 карата и прав на добычу полезных ископаемых;
  • Bank of America, Citibank, JPMorgan Chase, American Express и другие коллективно обработали транзакции на миллионы долларов для семьи Виктора Храпунова, бывшего акима Алматы даже после того, как Интерпол принял решение о его аресте.

Украина в слитых данные фигурирует с полученными 258,6 млн долл. и отправленными 210,8 млн долл. Всего 489 подозрительных транзакций.

Международный инвестиционный банк, конечным бенефициаром которого значится пятый президент Петр Порошенко - лидер по количеству проведенных транзакций (81). Получено 1,792 млн долл., отправлено 7,874 млн долл.

Первый украинский международный банк (ПУМБ) Рината Ахметов — лидер по объемам транзакций и их проведено на 100 млн долл.

Засветились олигархи Дмитрий Фирташ ("Надра) и Игорь Коломойский (ПриватБанк). Они удостоены отдельных досье. Фирташ в слитых данных фигурирует по 756 сделкам на общую сумму 2,37 млрд долл., упоминается в 38 отчетах.

Игорь Коломойский фигурирует в 277 сделках на общую сумму в 308 млн долл. и упоминается в 13 отчетах. В том числе по таким операциям:

  • с 2012 по 2017 год Bank of New York Mellon перевел 263 млн долл. компаниям, подконтрольным Коломойскому. Самая большая часть суммы, превышающая 202 млн, была отправлена в декабре 2015 года и январе 2016 года сингапурской компанией Louis Dreyfus Commodities Asia в виде переводов, которые сейчас расследуют украинские правоохранительные органы;
  • Deutsche Bank также перевел более 215 млн долл. в авиакомпанию "Международные авиалинии Украины" Коломойского в 2015 и 2016 годах. В одном из отчетов о подозрительной деятельности банк отметил, что Коломойский был "политически значимым лицом", которого подозревали в финансовых преступлениях, и что многие переводы были отправлены в больших количествах круглыми суммами из юрисдикций с высоким уровнем риска.

В отчетах фигурируют сомнительные транзакции через латвийские банки, которые связаны с Виктором Януковичем, Сергеем Курченко, Дмитрием Фирташем и могут быть связаны с Юлией Тимошенко — об этом пишут латвийские журналисты-расследователи на основании отчетов FinCEN

В пяти отчетах, 753 транзакциях на сумму в 244,9 млн долл. фигурирует экс-глава Администрации президента Виктора Януковича Андрей Клюев, по которому также составлено досье.

"В 2017 году JPMorgan Chase привлекла 230 млн долл., переведенных британской компанией Андрея Клюева, NoviRex Sales LLP, за пять лет (2010-2015). В сообщении банка отмечается, что NoviRex переводила секретные платежи за политические консультации Полу Манафорту, бывшему руководителю президентской кампании Дональда Трампа в США. В 2018 году Манафорт был признан виновным в налоговом и банковском мошенничестве. Некоторые переводы фиктивных компаний, связанных с Манафортом, по-видимому, были замаскированы под платежи за компьютерное оборудование, пишет банк. Переводы также включали более 40 миллионов долларов, уплаченных NoviRex в 2011 году ТД Велес, компании, подозреваемой в пересылке коррупционных платежей Януковичу, которая была ликвидирована в 2013 году. В переводы ТД Велес входили платежи за книгу Януковича, которая так и не была опубликована", - пишут журналисты ICIJ.

В команду из 400 журналистов-расследователей, которые работали с файлами FinCEN, входит украинская журналистка Татьяна Козырева. Она написала в Facebook, что "вопрос времени, когда именно Департамент юстиции (США, - ред.) предъявит фигурантам репортов FinCEN обвинения".

Отчеты из FinCEN передают в Министерство юстиции США и в Министерство финансов США. При обоснованных подозрениях — расследование, а при доказанных фактах — уголовные дела. Все это может затянуться на годы. Пока что речь идет только о подозрения, а не доказанном мошенничестве или отмывании денег. Однако оказаться на карандаше у финразведки США — сомнительное достижение.

Другие последствия утечки файлов могут наступить быстрее. Акции банков, фигурирующих в них, упали после начала публикации данных журналистами. В финучреждениях были вынуждены реагировать. Официальные комментарии сводились к тому, что транзакции происходили давно и теперь проверка надежнее, что FinCEN был извещен, а сами банки не раз уведомляли о том, что меры по контролю нуждаются в улучшениях.

В FinCEN выдвинули на общественное обсуждение корректировки к нормативным требованиям по банковской тайне и заявили о стремлении сделать более эффективными программы по борьбе с отмыванием денег.

То есть будут закручивать гайки, а Украина, которая перенимает зарубежные стандарты и практики, также пойдет на ужесточение контроля. Как в конечном итоге это происходит у нас и доставляет неудобства рядовым клиентам банков, можно оценить по изменениям законодательства о финмониторинге, которые вступили в силу в апреле этого года, или по законотворческим нормам, в том числе и об открытии банковской тайны, которые подаются в парламент.

Если Вы обнаружили ошибку в тексте, выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter

Подпишитесь на НАШ в социальных сетях

Комментарии

фото пользователя
Для комментирования материала или зарегистрируйтесь
+ Больше комментариев

Новости партнеров

Загрузка...
^