Злив на 2 трильйони доларів. Що відомо про скандал з файлами FinCEN і до чого тут Україна?

22 вересня 15:46

Злив на 2 трильйони доларів. Що відомо про скандал з файлами FinCEN і до чого тут Україна?

22 вересня 15:46

Витік даних про підозрілі транзакції на загальну суму у 2 трлн дол. зараз обговорюють провідні світові ЗМІ. У США готуються посилювати контроль за фінансовими потоками, а акції фінустанов падають. Такий вплив на світ буквально за два дні зробили оприлюднені файли FinCEN.

The Financial Crimes Enforcement Network - бюро Міністерства фінансів США, фінрозвідка - вивчає підозрілі операції. Звіти цього відомства анонімним джерелом були злиті спочатку новинний організації BuzzFeed News, а потім їх передали Міжнародному консорціуму журналістів ICIJ. Журналістам-розслідувачам на їх обробку знадобилось більше ніж півтора року.

Вони вивчили 2100 звітів про підозрілу діяльність (suspicious activities reports - SAR) в період з 1999 по 2017 роки, а також ще близько 500 документів.

Йдеться не про доведені випадки переміщення брудних грошей, а про підозри. Але назви банків та фінансових організацій, які проводили сумнівні транзакції з попередженням FinCEN, вражають: JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Deutsche Bank, HSBC і Standard Chartered.

На карті підозрілих операцій 130 країн, в тому числі й Україна. За сумнівними транзакціями, серед інших, помітні тіні олігархів Коломойського, Ахметова і Фірташа, четвертого президента Віктора Януковича і п'ятого президента Петра Порошенка.

Зміст

Suspicious activities reports, звіти про підозрілі транзакції, складаються для бюро Мінфіну США FinCEN.

FinCEN - фінансова розвідка, в якій працюють 300 співробітників. Діяльність межами Штатів не вичерпується. Бюро координує її з фінрозвідками різних країн.

Звіти про підозрілі доларові транзакції базуються на підставі даних банків і компаній. Інформацію зобов'язані подавати в тому випадку, якщо є підозра, що транзакції пов'язані з шахрайством, відмиванням грошей, незаконною діяльністю.

Витік 2100 звітів - це соті частки відсотка від усіх, поданих співробітниками з комплаєнсу фінустанов. Всього з 1999 по 2017 роки їх було понад 12 млн.

Публікація даних почалася 20 вересня. У FinCEN знали про витік і попереджали, що розкриття SAR є незаконним, "може поставити під загрозу розслідування правоохоронних органів і поставити під загрозу безпеку установ і осіб, які подають такі повідомлення".

Здавалося б, є підозри, на федеральному рівні влади про них попереджені і фінансова система зробила все, що могла. Але скандал в тому, що транзакції через фінансову систему все ж пройшли, незважаючи на те, що співробітники з комплаєнсу фінустанов визнали їх підозрілими

"Аналіз даних, проведений Міжнародним консорціумом журналістів-розслідувачів, показав, що банки регулярно обробляли транзакції, не знаючи про джерело або пункт призначення грошей, часто в та з фіктивних підприємств, зареєстрованих в секретних юрисдикціях, в транзакціях, які можуть мати відношення до відмивання грошей і корупції. Аналіз також виявив затримки між моментом підозрілої транзакції та звітністю банку", - констатували в ICIJ.

Ще одна проблема - якість звітів, поданих на фінрозвідку США. Складаючи їх, відзначають в ICIJ, співробітники фінустанов далеко не завжди вказували найважливіші дані, в тому числі про осіб, які стоять за транзакціями, про власників рахунків.

Є прогалини з обміном інформацією між банками - в 160 документах зафіксовано, що співробітники одної фінустанови так і не отримали інформацію про організації, які беруть участь в транзакції, від іншої. У 620 звітах були згадки про юрисдикції з високим ризиком, в 20% звітів фігурують клієнти з адресою на Британських Віргінських островах - в найбільшому офшорі.

Середній термін між проведенням сумнівної транзакції і повідомленням FinCEN - 166 днів, тоді як за стандартами він не повинен перевищувати 30 днів. Лідери за кількістю повідомлень про підозрілі операції - це флагмани фінансового світу. І, судячи з даних розслідувачів, працюють вони як-небудь.

Топ-10 банків за кількістю звітів

Яскраві приклади сліпоти фінансистів і влади надають у BuzzFeed News:

  • Standard Chartered переказала гроші від імені Al Zarooni Exchange, дубайської компанії, яку пізніше звинуватили у відмиванні грошей Талібану. У той період бойовики Талібану влаштовували напади, в результаті яких гинули і мирні жителі, і солдати;
  • Філія HSBC в Гонконгу дозволила WCM777, що працює за схемою Понці, перевести понад 15 млн дол., незважаючи на те, що бізнесу не дозволялося працювати в трьох штатах. Влада заявляє, що шахраї обдурили інвесторів на 80 млн дол., а власник компанії використовував вкрадені кошти для покупки двох полів для гольфу, особняка, діаманта вагою 39,8 карата і прав на видобуток корисних копалин;
  • Bank of America, Citibank, JPMorgan Chase, American Express та інші колективно обробили транзакції на мільйони доларів для сім'ї Віктора Храпунова, колишнього акима Алмати навіть після того, як Інтерпол прийняв рішення про його арешт.

Україна в злитих даних фігурує з отриманими 258,6 млн дол. та відправленими 210,8 млн дол. Всього 489 підозрілих транзакцій.

Міжнародний інвестиційний банк, кінцевим бенефіціаром якого значиться п'ятий президент Петро Порошенко - лідер за кількістю проведених транзакцій (81). Отримано 1,792 млн дол., відправлено 7,874 млн дол.

Перший український міжнародний банк (ПУМБ) Ріната Ахметов - лідер за обсягами транзакцій і їх проведено на 100 млн дол.

Засвітилися олігархи Дмитро Фірташ ("Надра) та Ігор Коломойський (ПриватБанк). Вони удостоєні окремих досьє. Фірташ в злитих даних фігурує по 756 операціям на загальну суму 2,37 млрд дол., згадується в 38 звітах.

Ігор Коломойський фігурує в 277 операціяхх на загальну суму 308 млн дол. і згадується й 13 звітах. У тому числі за такими операціями:

  • з 2012 по 2017 рік Bank of New York Mellon переказав 263 млн дол. компаніям, підконтрольним Коломойському. Найбільша частина суми, що перевищує 202 млн, була відправлена ​​в грудні 2015 року та січня 2016 року сінгапурською компанією Louis Dreyfus Commodities Asia у вигляді переказів, які зараз розслідують українські правоохоронні органи;
  • Deutsche Bank також переказав понад 215 млн дол. в авіакомпанію "Міжнародні авіалінії України" Коломойського у 2015 і 2016 роках. В одному зі звітів про підозрілу діяльність банк відзначив, що Коломойський був "політично значущою особою", яку підозрювали у фінансових злочинах, і що багато переказів були відправлені у великих кількостях круглими сумами з юрисдикцій з високим рівнем ризику.

У звітах фігурують сумнівні транзакції через латвійські банки, які пов'язані з Віктором Януковичем, Сергієм Курченком, Дмитром Фірташем і можуть бути пов'язані з Юлією Тимошенко - про це пишуть латвійські журналісти-розслідувачі на підставі звітів FinCEN

У п'яти звітах, 753 транзакціях на суму у 244,9 млн дол. фігурує екс-керівник Адміністрації президента Віктора Януковича Андрій Клюєв, на якого теж зроблено досьє.

"У 2017 році JPMorgan Chase залучила 230 млн дол., що були переказані британською компанією Андрія Клюєва, NoviRex Sales LLP, за п'ять років (2010-2015). У повідомленні банку зазначається, що NoviRex переводила секретні платежі за політичні консультації Полу Манафорту, колишньому керівнику президентської кампанії Дональда Трампа в США. У 2018 році Манафорт був визнаний винним в податковому і банківському шахрайстві. Деякі перекази фіктивних компаній, пов'язаних з Манафортом, мабуть, були замасковані під платежі за комп'ютерне обладнання, пише банк. Перекази також включали понад 40 мільйонів доларів, сплачених NoviRex у 2011 році ТД Велес, компанії, підозрюваній у переказі корупційних платежів Януковичу, яка була ліквідована в 2013 році. В перекази ТД Велес входили платежі за книгу Януковича, яка так і не була опублікована", - пишуть журналісти ICIJ.

В команду з 400 журналістів-розслідувачів, які працювали з файлами FinCEN, входить українська журналістка Тетяна Козирєва. Вона написала в Facebook, що "питання часу коли саме Департамент юстиції (США, - ред.) пред'явить фігурантам репортів FinCEN звинувачення".

Звіти з FinCEN передають до Міністерства юстиції США і в Міністерство фінансів США. При обгрунтованих підозрах - розслідування, а при доведених фактах - кримінальні справи. Все це може затягнутися на роки. Поки що йдеться лише про підозри, а не доведені шахрайства або відмиванні грошей. Однак опинитись на олівці у фінрозвідки США - сумнівне досягнення.

Інші наслідки витоку файлів можуть наступити швидше. Акції банків, що фігурують в них, впали після початку публікації даних журналістами. У фінустановах були змушені реагувати. Офіційні коментарі зводилися до того, що транзакції відбувалися давно і тепер перевірка надійніша, що FinCEN було сповіщено, а самі банки не раз повідомляли про те, що заходи з контролю потребують поліпшення.

У FinCEN висунули на громадське обговорення коригування до нормативних вимог щодо банківської таємниці і заявили про прагнення зробити більш ефективними програми по боротьбі з відмиванням грошей.

Тобто будуть закручувати гайки, а Україна, яка переймає іноземні стандарти і практики, також піде на посилення контролю. Як в кінцевому підсумку це відбувається у нас і доставляє незручності пересічним клієнтам банків, можна оцінити по змінах законодавства про фінмоніторинг, які набрали чинності в квітні цього року, або по законотворчим нормам, в тому числі й про відкриття банківської таємниці, які подаються до парламенту.

Якщо Ви виявили помилку в тексті, виділіть її мишкою і натисніть Ctrl + Enter

Підпишіться на НАШ у соціальних мережах

Коментарі

фото користувача
Для коментування матеріалу або зареєструйтеся
+ Більше коментарів

Новини партнерів

Загрузка...
^