Справа про мільярдний кредит VAB Банку: за що затримали банкіра та до чого тут олігарх

12 листопада 16:02

Справа про мільярдний кредит VAB Банку: за що затримали банкіра та до чого тут олігарх

12 листопада 16:02

11 та 12 листопада 2019 року в Національному антикорупційному бюро оголосили про підозру вісьмом банкірам та чиновникам. Їх підозрюють в тому, що в 2014 році вони заволоділи 1,2 млрд грн. Ці гроші Нацбанк виділив "ВіЕйБі Банку" (Всеукраїнський акціонерний банк - VAB Банк) в якості стабілізаційного кредиту.

Хоча в повідомленні НАБУ не прозвучали прізвища, але озвучені посади. Крім того, 11 листопада стало відомо про першого затриманого - Олександра Писарука, голову правління "Райффайзен Банк Аваль". Він був першим заступником голови правління НБУ саме в той період, коли "ВіЕйБі Банку" виділили стабілізаційний кредит: з вересня 2014 по грудень 2015 р.

Всі підозрювані в 2014 р працювали в НБУ, "ВіЕйБі Банку" та компаніях, які пов'язані з кінцевим бенефіціаром цієї фінустанови. Власником банку був бізнесмен Олег Бахматюк. У компаніях, власником яких він є, крім затримань, відбулись обшуки.

Власник агрохолдингів "Укрлендфармінг" та "Авангард" вже звернувся до президента Володимира Зеленського з проханням втрутитися в справу:

"Закликаю вас - не дайте силовим структурам знищити раціональне зерно, не дайте їм брати в заручники бізнес. Ми готові до конструктиву".

Зміст

Олег Бахматюк, аграрний бізнесмен, в 2014 році був власником двох банків - "Фінансова ініціатива" та "ВіЕйБі". Саме другому банку в жовтні 2014 року знадобилась підтримка НБУ для фінансового оздоровлення.

На той момент "ВіЕйБі" входив в першу десятку українських банків із залучення депозитів фізичних осіб. Вклади українців становили близько 10 млрд грн, а підприємств - близько 4 млрд грн. Але в травні 2014 р. почалися проблеми з погашенням зобов'язань перед вкладниками.

Стабілізаційний кредит розміром 1,2 млрд грн банку виділили 13 жовтня 2014 р. В якості застави НБУ в іпотеку передали чотири об'єкти нерухомості в Харкові та Івано-Франківську.

Через місяць, 20 листопада 2014 р. керівництво Нацбанку визнало "ВіЕйБі" неплатоспроможним та ввело тимчасову адміністрацію. 15 березня 2015 р. ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію фінустанови.

Питання з рефінансуванням на суму 1,2 млрд грн зацікавило НАБУ в 2016 році - в реєстрі досудових розслідувань кримінальне провадження з'явилося 8 жовтня 2016 року.

НБУ не виділяє стабілізаційний кредит банкам, у яких немає проблем. Тому сам факт рефінансування, а потім визнання фінустанови неплатоспроможною - звичайна справа. Але у випадку з "ВіЕйБі" у НАБУ були свої резони педалювати справу.

З судових рішень по ходу цього розслідування відомо, що в НАБУ вдалося з'ясувати такі обставини:

- банк не подав в НБУ програму капіталізації та свій план фінансового оздоровлення, який необхідний для виділення стабілізаційного кредиту. План - обов'язкова умова рефінансу. Водночас в повідомленні НБУ про визнання "ВіЕйБі" неплатоспроможним чітко вказано, що план був, просто його не вдалося виконати;

- звіт про передачу заставної вартості чотирьох об'єктів нерухомості, під який виділили стабілізаційний кредит, було підроблено. Їх заявленана вартість становила 1,8 млрд грн, тоді як реальна вартість - 62 млн грн;

- в період з середини жовтня до 20 листопада 2014 року з "ВіЕйБі" пішло кілька великих сум. 14 листопада 110 млн грн отримало ПАТ "Тростянецький м'ясокомбінат" та 266 млн грн ПАТ "ШП" Світанок ", пов'язані з Олегом Бахматюком. 45 млн дол. дострокового погашення кредиту 18 листопада пішло кіпрської компанії Quickcom Limited. Це основний акціонер банку - 87% акцій , та компанія Олега Бахматюка. Також відбулося зарахування 681 млн грн зустрічних вимог боржникам СТОВ "Старовірський птахокомплекс", ТОВ "Агроуніверсал ЛТД", ТОВ "Інвестиційна компанія "Агросоюз РП", ТОВ "Мульті Фінанс". Ці операції в НАБУ визначили як виплати пов'язаним з банком особами.

У судовому рішенні зазначено, що в цей період всі фінансові операції контролював куратор НБУ.

Олександру Писаруку інкримінують ст. 191, ч.5 Кримінального кодексу - привласнення або розтрата майна в особливо великих розмірах або організованою групою. Відповідальність за нею - від 7 до 12 років позбавлення волі з конфіскацією та позбавленням права займати певні посади на строк до трьох років.

Банкірові 54 рік, він працює в банківській системі з 1992 р. Після звільнення з Нацбанку в грудні 2015 р. три роки працював старшим експертом фінансового сектора в МВФ. Пост голови правління "Райффайзен Банк Аваль" він зайняв в жовтні 2019 р

Після затримання 11 листопада його відпустили з тим, щоб Вищий антикорупційний суд обрав йому запобіжний захід.

Олександр Писарук

Крім колишнього першого заступника голови НБУ Олександра Писарука, підозру по тій же статті КК оголосили:

  • екс-директору Генерального департаменту банківського нагляду. З квітня 2014 р. цю посаду обіймала Алла Шульга;
  • колишній в.о. начальника управління НБУ по Києву та області;
  • екс-голові наглядової ради "ВіЕйБі". З 2011 року цю посаду обіймала Наталія Василюк, рідна сестра Олега Бахматюка;
  • екс-заступнику голови правління "ВіЕйБі";
  • трьом посадовцям приватних компаній, пов'язаних з бенефіціарними власниками "ВіЕйБі".

Розслідування про рефінансування банку Олега Бахматюка спочатку велося НАБУ, виходячи з підслідності.

У грудні 2016 року Нацполіція за зверненням НБУ також відкрила кримінальне провадження у зв'язку з розкраданням в особливо великих розмірах посадовими особами "ВіЕйБі" та власником Олегом Бахматюком. Але в січні 2017 року стало відомо, що справу закрили.

У лютому 2019 року рішенням генпрокурора Юрія Луценка справу, яку вели детективи НАБУ, передали поліції. В кінці жовтня 2019 року генпрокурор Руслан Рябошапка повернув Бюро це кримінальне провадження.

Влітку 2019 року в своєму інтерв'ю виданню "Економічна правда" заступник голови НБУ Катерина Рожкова заявила, що заборгованість по кредитах рефінансування по двох банках Олега Бахматюка - "ВіЕйБі" та "Фінансова ініціатива" (цей банк визнаний неплатоспроможним в червні 2016 р.) - становить 10,7 млрд грн.

В даний момент в судах розглядаються сім позовів Нацбанку до Олега Бахматюка на загальну суму 8,6 млрд грн. Там повідомили, що за договорами поруки, які бізнесмен уклав з Нацбанком, у нього особисті зобов'язання з погашення кредитыв рефынансування"ВіЕйБі Банку" та "Фінансової ініціативи".

Олег Бахматюк

Ще раніше екс-глава Нацбанку Валерія Гонтарєва говорила про більшу суму боргу - 10,9 млрд грн та називала Бахматюка безумовним лідером серед власників банків.

"Рефінансування VAB Банку видавалося під відтік депозитів фізосіб та тільки на видачу сум в межах гарантованої суми ФГВФО (Фонд гарантування вкладів фізосіб та гарантована сума - 200 тис. грн, - ред.). Отже це просто чергова помста, - прокоментувала затримання колишнього підлеглого Валерія Гонтарєва. - Знайдіть мої публічні виступи, включаючи останню промову в ВР 15 березня 2018 року, де я завжди говорила про пройдисвіта Бахматюка та його два банки! Замість Бахматюка та менеджменту цих банків, НАБУ затримує Писарука, чесноу людину та професіонала і справжнього реформатора, який очищав банківську систему".

В офіційному коментарі представники Нацбанку охарактеризували Писарука як професійного банкіра з бездоганною репутацією. Повідомили, що персональної відповідальністі за виділення рефінансування бути не може, оскільки всі рішення ухвалюються колегіально. Також заявили, що стосовно нинішніх співробітників НБУ слідчих дій по провадженню про виділення грошей "ВіЕйБі Банку" не було.

Після обшуків 11 листопада, затримання Александара Писарука та підозри іншим фігурантам, Олег Бахматюк звернувся з відкритою заявою до президента. В ній уточнив, що пропонував НБУ та ФГВФО повернути 8 млрд грн через механізм реструктуризації й востаннє така пропозиція пролунала 27 жовтня 2019 р. Також він запевняє, що НАБУ "призначає винних", тоді як цю справу вже було досліджено Нацполіцією, Генпрокуратурою та Службою безпеки .

Зі скаргою, правда не на дії НАБУ, а на Нацбанк, Олег Бахматюк звертався й до попередника Володимира Зеленського - Петра Порошенка. У 2017 році він говорив про фінансовий та правовий тиск й про те, що Валерія Гонтарєва своїми заявами заважає роботі його агрохолдингу "Укрлендфармінг".

Аналогічні заклики звучать і в даний момент: аграрний бізнесмен просить президента про особисте втручання, щоб "наповнити бюджет і зберегти 27 000 робочих місць. Ми два роки просимо тільки цього".

Якщо Ви виявили помилку в тексті, виділіть її мишкою і натисніть Ctrl + Enter

Підпишіться на НАШ у соціальних мережах

Коментарі

фото користувача
Для коментування матеріалу або зареєструйтеся
+ Більше коментарів

Новини партнерів

Загрузка...
^