ПриватБанк пішов війною на Коломойського: чому вижливий суд про махінації на 470 млрд дол.

07 червня 15:25

ПриватБанк пішов війною на Коломойського: чому вижливий суд про махінації на 470 млрд дол.

07 червня 15:25

В американський суд державним ПриватБанком подано позов про відмивання через фінустанову величезної суми - 470 млрд. Відповідачі - українці Ігор Коломойський і Геннадій Боголюбов, а також троє американських громадян і 19 компаній. Мета - повернути збитки. А на яку суму - визначить суд. Nash.Live розбирався деталях скандальної справи.

Суть позову

ПриватБанк 21 травня 2019 року звернувся до канцелярського суду штату Делавер з позовом про відшкодування збитків у зв'язку з відмиванням грошей через фінустанову. Відповідачами виступають Ігор Коломойський і Геннадій Боголюбов, троє американських громадян - Мардекай Корф, Хаїм Шошет, Урієль Цві Лейбер, а також 19 компаній.

Позов з описом схем з відмивання коштів представлений на 104 сторінках. Одними з основних, як зазначено в ньому, було використання "схем Optima" (в якості відповідачів вказані 14 юросіб з такою назвою).

Спочатку, як описують позивачі, в структурі ПриватБанку був створений "тіньовий банк" - з десятків співробітників, в тому числі і вищої ланки. Вони займалися адмініструванням портфеля корпоративних кредитів пов'язаних компаній, обробкою доходів. Схеми за участю Optima складалася з чотирьох етапів:

  • оформлення "тіньовим банком" корпоративних кредитів пов'язаним з Боголюбовим і Коломойським компаніям;
  • через банківські рахунки офшорних компаній кредитні кошти йшли в ПриватБанк Кіпр. "Там є філія ПриватБанку, але у нього не було статусу юридичної особи. В результаті ПриватБанк збирав гроші на території України, тобто депозити, а через філію видавав кредити за кордоном", - уточнила в інтерв'ю виданню НВ.Бізнес заступник голови правління ПриватБанку Галина Пахачук;
  • звідти гроші за сприяння "тіньового банку" і представників Optima заходили в американську Optima і йшли на покупку комерційної нерухомості і металургійних активів в США;
  • займ і відсотки гасили, видаючи новий кредит пов'язаним компаніям в українському ПриватБанку.

"На папері це здавалося погашенням, але насправді це було обманом і шахрайством, оскільки ПриватБанк окупав себе і збільшував непогашені зобов'язання в процесі. Цей процес відбувався протягом багатьох років, створюючи враження, що корпоративний кредитний портфель ПриватБанку працював, коли, по суті, нові кредити постійно видавалися новим пов'язаним з кінцевими бенефіціарами сторонам, щоб "розплатитися" за попередні, існуючі кредити", - зазначено в позові.

Йшлося про мільярди доларів і з кожної такої операцією діра в ПриватБанку росла.

Економіст і старший науковий співробітник американського дослідницького центру Atlantic Council Андерс Аслунд називає схему простою:

"Нетипово, що кінцеві власники бенефіціарів не застосували запобіжні заходи для створення декількох шарів підставних компаній на Кіпрі, Британських Віргінських островах і Кайманових островах, як це часто буває у росіян з брудними грошима. Замість цього вони працювали з трьома американцями в Майамі, які допомогли їм створити велику кількість анонімних LLC (Limited liability company - аналог Товариства з обмеженою відповідальністю, - ред.) в Сполучених Штатах, в основному в штаті Делавер, а також у Флориді, Нью Джерсі і Орегоні. Типовими об'єктами відмивання грошей на пострадянському просторі є нерухомість в Нью-Йорку і на півдні Флориди, але інвестиційний профіль цієї групи відрізняється. Вони інвестували в нерухомість в Клівленді, штат Огайо; Гарвард, Іллінойс; і Даллас, Техас, і в феросплавних компаніях. Відповідно до позову, відповідачі придбали комерційну нерухомість за мільйони доларів в Клівленді і стали там найбільшим власником нерухомості".

Делавер в якості юрисдикції обраний тому, що компанії, які виступають відповідачами. були зареєстровані саме в цьому штаті.

Позовна сума не вказана. Компенсацію, розмір збитків, відшкодування витрат і повернення активів визначить суд.

Феноменальна сума

Проте в зв'язку з цивільним позовом державного банку фігурує грандіозна навіть за світовими мірками сума - 470 млрд дол.

Саме в таких обсягах, за оцінками ПриватБанку, були відмиті гроші в період з 2006 по 2016 роки. Для порівняння, це в чотири рази більше ВВП України.

"Якщо це правда, то це найбільший випадок відмивання грошей в історії, і він був здійснений однією групою", - уточнює Аслунд.

Перспективи

Сума в розмірі 470 млрд дол. - найбільш вражаюча частина позову, але це все транзакції декількох компаній за десять років. Важливо побачити саме суму виведених коштів. Вона фігурувала в звіті детективного агентства Kroll, який воно передало Нацбанку в січні 2018 року. Там йшлося про 5,5 млрд дол. збитків протягом десяти років. Опис схеми збігається з тим, що зазначено в позові. Там також фігурує "тіньовий банк" або "банк в банку".

У квітні 2019 року Центр дослідження корупції та організованої злочинності (OCCRP - міжнародний журналістський проект) вказав саме на кіпрське напрям.

"Цей канал спритно маскував виведення грошей, бо в НБУ на кіпрське представництво ПриватБанку дивилися як на рядову філію, що не відрізняється від українських. Такий підхід не дав банківським чиновникам визначити, що відправлені на Кіпр кошти безповоротно покидали Україну", - констатували в OCCRP.

Отже в комплект з величезною цифрою відмитих коштів, можна додати разюче незнання регулятора, коли реалізовувалися схеми. Але дивно виглядає не тільки контроль з української сторони.

"Схема ПриватБанку була настільки проста, наскільки це можливо, - констатує Аслунд. - На жаль, правоохоронні органи США не можуть проникнути в сотні тисяч анонімних компаній в Сполучених Штатах, тому у кожного є хороший шанс, що це зійде з рук, якщо тільки не зустрінеш серйозного противника з глибокими кишенями".

Позов поданий, засідання ще не призначено і, тим більше, рано говорити про відшкодування в разі виграшу. Всього ПриватБанком подано близько 600 позовів і "справа про чотири українські ВВП", як його умовно можна назвати - одна з багатьох. Воно буде довгим, але цікавим і знаковим.

По-перше, через розміри суми. По-друге, через залучення американців в "мийку". По-третє, через сліпоту українського регулятора і борців з корупцією.

"Про ці схеми знали всі керівники НБУ, включаючи Стельмаха, Ющенка, Тігіпка, Яценюка, Арбузова, Кубіва, Гонтраєву, - вважає адвокат Ростислав Кравець. - Але ніхто її не припиняв і думаю багато хто навіть користувався. У той же час НАБУ про неї теж давно відомо, але воно мовчить. Інакше це підірве авторитет господарів НАБУ і віднесення США до центрів з відмивання коштів".

Останній штрих - політичний. У позові з посиланням на ЗМІ фігурує інформація про зв'язки Ігоря Коломойського і президента Володимира Зеленського:

"Повідомляється, що він є основною владою і фінансовим спонсором".

До чого в позові про фінансові махінації з чітким списком відповідачів згадується український президент? Фінансовий експерт Олексій Кущ нагадує: справа буде довгою. Але весь цей час тих, хто в ній фігурує, можна притиснути: ввести санкції, викликати для надання свідчень, заарештувати активи в якості забезпечення і т. д. Словом, вказати на місце.

"З олігархічною системою можна боротися радикально, але це загрожує внутрішньою дестабілізацією, - говорить Олексій Кущ. - А можна олігархічного спрута обплутувати. Основне завдання - подати позов, дати йому хід, зробити так, щоб там фігурувало якомога більше людей, на яких потрібно чинити тиск. І протягом 2-3 років тримати ситуацію в Україні під контролем через цей суд. Основна мета - не дати відтворити в Україні колишню систему олігархічного консенсусу. Цей фактор не можна прибрати одразу, американці це розуміють. Але їх завдання - виявити декілька ланок олігархічного ланцюга і перекусити, щоб ланцюг став нестійким і розбалансованим. Олігархи і далі лобіюватимуть свої інтереси через парламент, уряд і президента. Але будуть озиратися назад".

Експерт нагадує, що американська система правосуддя - найжорсткіша з точки зору виконання рішень. Те, що вона візьметься за українську олігархію, можна було передбачити. Особливо після того, як особистий адвокат американського президента Рудольф Джуліані відмовився зустрічатися з командою Володимира Зеленського, побачивши в його оточенні "ворогів Трампа".

"В Україні недооцінили скасування його візиту і коментар, - уточнює Олексій Кущ. - Але, після смерті Маккейна, Джуліані - стовп Республіканської партії і права рука Трампа. Він був прокурором федерального округу в Нью-Йорку, курирував в Мін'юсті всіх прокурорів, будучи мером Нью-Йорка, знищив там клан Гамбіно. Джуліані спеціалізується на проникненні в США мафіозних або олігархічних структур з країн, що входять в зону впливу Америки. Він - мозковий центр, який використовують, коли у спрута потрібно відрубувати щупальця. А для американців немає різниці між мафією і фінансово-промисловою групою. Це у нас є олігархи, а для США все це - разнавідность мафії. Думаю, що найближчими роками через такі суди, як зараз в Делавері, Америка диригуватиме політичними і економічними процесами в Україні".

Автор:Анна Гончаренко

Якщо Ви виявили помилку в тексті, виділіть її мишкою і натисніть Ctrl + Enter

Підпишіться на НАШ у соціальних мережах

Новини партнерів

Загрузка...